Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir prüfen jeden Spieleraccount nach den Vorgaben unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Dokumente verlangen, wie der Prozess abläuft und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Joka Casino betreibt unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 aus Curaçao, ausgestellt an Joka Gaming N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Wir setzen diese Vorgaben mit einem internen Compliance Programm um, das von unserer Money Laundering Reporting Officerin geleitet wird.

Unser Programm umfasst Risikoanalysen, Schulungen aller Mitarbeitenden sowie ein Meldewesen für verdächtige Transaktionen. Verdachtsfälle melden wir an die zuständigen Behörden, auch ohne vorherige Information der betroffenen Person, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren jeden Spieler zwingend vor der ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre Adresse. Bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichem Spielverhalten oder behördlichen Anfragen führen wir zusätzliche Prüfungen durch.

• Registrierung: Alters und Adressangabe
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Schwellenwerte und Verdachtsmomente: erweiterte Prüfung
• Behördliche Anfragen: gesonderte Überprüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer Regierung. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein offizieller Brief, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmittelprüfung fordern wir ein Foto der Kreditkarte oder einen Screenshot des E Wallet beziehungsweise der Kryptowallet.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, je nach Auslastung und Vollständigkeit der Unterlagen. Alle Dokumente laden Sie direkt über Ihr Konto hoch, verschlüsselt übertragen.

• Dokumente über das Konto hochladen oder per E Mail an [email protected] senden
• Prüfung durch unser Compliance Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit konkreten Nachforderungen
• Bestätigung per E Mail nach abgeschlossener Prüfung

Warum wir Herkunftsgeldesnachweise verlangen

Bei grossen Einzahlungen, hohen Auszahlungen oder einem Spielverhalten, das nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt, dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsdokumente. Diese Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Wir überwachen alle Transaktionen automatisch und manuell. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei Differenzen informieren wir Sie im Voraus. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tagesmaximum bei 5000 CHF.

Kryptowährungen und E Wallets werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten in 1 bis 3 Tagen und Banküberweisungen in 3 bis 5 Tagen. Casinoeigene Gebühren fallen keine an.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen unvollständige oder gefälschte Dokumente ein, blockieren wir Auszahlungen solange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungen oder Identitätsbetrug schliessen wir das Konto fristlos, behalten eingefrorene Beträge ein und melden den Vorfall den Behörden.

Können wir die Herkunft der Mittel nicht klären, dürfen wir Transaktionen verweigern und das Konto vorübergehend sperren. Eine Ausnahme gilt nicht: auch langjährige VIP Kunden durchlaufen dieselben Prüfungen.

Aufbewahrung und Datenschutz

Wir speichern Verifizierungsdokumente mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Zugang haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende des Compliance Teams.

• Speicherdauer: mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung
• Zugriff: nur autorisiertes Compliance Personal
• Verschlüsselung: aller hochgeladenen Dokumente
• Löschung: automatisch nach Ablauf der Frist

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Prüfung zwingend.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate sowie den Nachweis des Zahlungsmittels.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar sind.

Warum verlangt Joka Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Verhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach.